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同业拆借

同业拆借

业务定义
  人民币同业拆借业务是指金融机构之间以各自的信用为担保进行的短期资金融通业务。

 

业务种类
  目前的交易品种主要有11类:1天、7天、14天、21天、1月、2月、3月、4月、6月、9月及1年。

 

适用范围
  国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村信用联社、外资银行、证券公司、财务公司等根据中国人民银行规定能够从事该业务的交易主体。

 

业务流程
  1、询价。通过电话进行询价,双方口头达成交易意向;
  2、成交。交易一方根据双方交易意向,通过全国银行间同业拆借中心交易系统发送拆借指令,经另一方确认后双方成交,打印拆借成交单;
  3、资金交割。双方确认成交后,按确定交割日,资金拆入方从拆出方取得所拆入资金;到期交割日,向拆出方足额偿还本息。

 

价格
  根据银行间市场利率行情、我行流动性状况和交易对手风险水平确定。